Trump endurece remesas
Estados Unidos.- El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, ordenó al Departamento del Tesoro implementar una revisión más estricta a las instituciones financieras y plataformas de pago que realizan transferencias de bajos montos al extranjero, medida que podría impactar directamente en el envío de remesas.
La disposición forma parte de una orden ejecutiva con la que busca “restaurar la integridad del sistema financiero” estadounidense, instruyendo el reforzamiento de mecanismos para detectar fraudes, lavado de dinero y posibles actividades ilícitas, incluyendo aquellas vinculadas a personas sin autorización legal para trabajar en el país.
El documento también señala que análisis financieros han identificado flujos de dinero relacionados con el tráfico de fentanilo en Estados Unidos asociados a cárteles con base en México, así como redes de lavado de dinero vinculadas a China que habrían movilizado cientos de miles de millones de dólares hacia organizaciones criminales.
Como parte de las nuevas disposiciones, el Tesoro deberá exigir a bancos y otras entidades que revisen con mayor detalle las transferencias de bajo monto, lo que incluye remesas enviadas por migrantes, al considerarse potencialmente relacionadas con actividades ilícitas.
La orden advierte que este tipo de transferencias transfronterizas pueden ser utilizadas para financiar terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales. Además, establece que la administración no permitirá riesgos al sistema financiero derivados de servicios otorgados a población extranjera considerada “inadmisible” o sujeta a deportación.
También se plantea que el uso de mecanismos como el Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) podría ser considerado un factor de riesgo que obligue a una mayor revisión por parte de las instituciones financieras, sin que su uso sea ilegal.
Entre las nuevas medidas, los bancos podrían solicitar más información a los usuarios, incluyendo su estatus migratorio o autorización de trabajo, además de aplicar controles adicionales en la evaluación de créditos.
En México, las remesas representan una parte importante de la economía, equivalente a alrededor del 3.5% del PIB, por lo que cualquier ajuste en su regulación podría tener un impacto significativo en estos flujos.